AM Best ha confirmado la calificación de fortaleza financiera de A+ (Superior), la calificación de crédito a largo plazo de “aa” (Superior) y la calificación de escala nacional de México de “aaa.MX” (Excepcional) de Allianz México, S.A., Compañía de Seguros (Allianz Mexico) (Ciudad de México, México). Las calificaciones reflejan la importancia estratégica de Allianz Mexico como subsidiaria de Allianz SE (Allianz), que a nivel consolidado tiene una fortaleza de balance que AM Best califica como la más fuerte, así como su sólido desempeño operativo, perfil de negocio muy favorable y gestión adecuada de riesgos empresariales.
Allianz es uno de los grupos de seguros más grandes del mundo, con una diversificación superior según la geografía y la línea de negocio, y posiciones líderes en muchos mercados desarrollados y emergentes, ofreciendo una amplia gama de productos de seguros de vida y no vida, así como servicios de gestión de activos. Su posición competitiva se basa en su escala, sólidas capacidades de gestión, estrategia dinámica y marca fuerte.
Allianz México se especializa en ofrecer coberturas de seguros en una amplia gama de categorías en vida, propiedad y accidentes de salud. Se enfoca únicamente en el mercado de México, y su cartera de seguros, hasta septiembre de 2023, estaba compuesta por vida (54%), propiedad y accidentes (33%) y accidentes de salud (13%). La empresa administra fondos de administración de vida en su segmento de negocios de vida, que consisten principalmente en productos de inversión y ahorro.
Allianz México forma parte de la división IberoLatAm de Allianz y es identificada por el grupo como una de las regiones clave de crecimiento futuro de seguros fuera de sus mercados europeos centrales. Allianz México también está integrada en todos los procesos centrales del grupo y en las iniciativas estratégicas en curso.
El desempeño operativo de Allianz México se caracteriza por resultados consistentemente positivos, derivados de la cartera de negocios bien diversificada de la compañía, y por su flexibilidad financiera en términos de tamaño, capital y uso de reaseguro. Las prácticas de suscripción de la empresa son sólidas y se benefician de las sinergias proporcionadas por el grupo a través del resto de sus entidades financieras, lo que ha permitido a la compañía contener los gastos operativos.
AM Best espera que la capitalización ajustada al riesgo del grupo, medida por el Ratio de Suficiencia de Capital de Best (BCAR), se mantenga en el nivel más fuerte para fines de 2023 y prospectivamente, respaldada por una sólida generación de ganancias y una gestión prudente de capital. La evaluación de la fortaleza del balance también se beneficia de la sólida gestión de los activos y pasivos y la liquidez y de las prácticas de reserving prudentes del grupo. Los ratios de apalancamiento financiero y cobertura respaldan la evaluación de la fortaleza del balance y la flexibilidad financiera se considera excelente debido al buen acceso del grupo a los mercados de capital.
Si se toman acciones de calificación negativas sobre las principales subsidiarias operativas de Allianz, como resultado de una disminución en la capitalización ajustada al riesgo o un deterioro sostenido del desempeño operativo, las calificaciones de Allianz México reflejarían esas mismas acciones. Un cambio en la percepción de AM Best con respecto a la importancia estratégica de Allianz México para el grupo también podría afectar las calificaciones de Allianz México. Si se toman acciones de calificación positivas sobre las principales subsidiarias operativas de Allianz a largo plazo, como resultado de un desempeño superior a sus pares en términos de resultados operativos durante un período prolongado y un fortalecimiento de sus fundamentos clave de calificación a un nivel estándar acorde con un nivel de calificación más alto, las calificaciones de Allianz México reflejarían esas mismas acciones.
Preguntas frecuentes (FAQ) basadas en los principales temas e información presentada en el artículo:
1. ¿Cuáles son las calificaciones de Allianz México según AM Best?
– AM Best ha confirmado la calificación de fortaleza financiera de A+ (Superior), la calificación de crédito a largo plazo de “aa” (Superior) y la calificación de escala nacional de México de “aaa.MX” (Excepcional) de Allianz México, S.A., Compañía de Seguros.
2. ¿Qué factores influyen en las calificaciones de Allianz México?
– Las calificaciones reflejan la importancia estratégica de Allianz México como subsidiaria de Allianz SE, su sólido desempeño operativo, perfil de negocio favorable y gestión adecuada de riesgos empresariales.
3. ¿Cuál es la especialidad de Allianz México?
– Allianz México se especializa en ofrecer coberturas de seguros en una amplia gama de categorías en vida, propiedad y accidentes de salud.
4. ¿En qué porcentaje se compone la cartera de seguros de Allianz México?
– Hasta septiembre de 2023, la cartera de seguros de Allianz México estaba compuesta por vida (54%), propiedad y accidentes (33%) y accidentes de salud (13%).
5. ¿Cuál es la posición competitiva de Allianz?
– Allianz es uno de los grupos de seguros más grandes del mundo, con una diversificación superior según la geografía y la línea de negocio, y posiciones líderes en muchos mercados desarrollados y emergentes.
6. ¿Qué se espera del desempeño financiero futuro de Allianz México?
– Se espera que la capitalización ajustada al riesgo del grupo se mantenga en el nivel más fuerte para fines de 2023 y prospectivamente, respaldada por una sólida generación de ganancias y una gestión prudente de capital.
7. ¿Qué podría afectar las calificaciones de Allianz México?
– Acciones negativas en las calificaciones de las subsidiarias operativas de Allianz, una disminución en la capitalización ajustada al riesgo, un deterioro sostenido del desempeño operativo o un cambio en la percepción de la importancia estratégica de Allianz México para el grupo podrían afectar las calificaciones de Allianz México.
Definiciones de términos clave utilizados en el artículo:
– Calificación de fortaleza financiera: Evaluación de la capacidad de una entidad para cumplir con sus obligaciones financieras.
– Calificación de crédito a largo plazo: Evaluación de la solvencia crediticia de una entidad a largo plazo.
– Escala nacional de México: Calificación específica para el mercado de seguros de México.
– Allianz SE: Empresa matriz de Allianz México y uno de los grupos de seguros más grandes del mundo.
Enlaces relacionados sugeridos:
– Sitio web de Allianz
– Sitio web de AM Best